工商银行吕梁汾阳支行有效防范金融风险
为切实加强金库业务管理,有效防范金融风险,工行汾阳支行高度重视金库管理工作,严格业务管理和安全管理,落实各项风险防控措施,切实强化金库等重点环节的业务操作防范风险管理:
一、强化金库负责的管理监督力度。金库主任作为金库管理责任人要严格履行责任,金库副主任、执行主任要尽职尽责,营业前负责金库开库,营业终了负责锁库,随时关注金库运行和人员动态情况。
二、强化管库员的双人管理、相互监督,切实做到双人管库、同进同出,金库钥匙(密码)双人使用、单线传递;严格金库轧账管理,做到日终管库员双人共同核点核对库存现金、实物并由业务主管核对确认,保证账款、账实、账账相符。
三、加强对金库保管、现金出入库、现金清点、现金实物调拨、现金后台集中处理等环节的审批和授权管理;记账、授权岗位必须分离;坚持现金装箱、交接、接收、开箱等环节的双人核对、监督及监控管理。
四、金库业务人员要自觉接受金库安全保卫的安全监督,安全保卫人员要履行监管职责。切实加强对进出金库人员的监督。
五、金库监控必须保持连续不间断,保证不留死角,各监控设备使用监督部门要保障监控设备的有效运行,定期检查资料,提高监控资料的应用价值和管理效率,发现异常及隐患必须及时上报和处理。
六、必须严格落实定期不定期的查库制度,真正做到责任到人,不走过场,保证金库保管、调运、后台服务、安全保卫及金库设施、设备等运行质量,切实发挥查库对管库工作的监督和促进作用。